Чому "оренда" банківської картки може обернутися проблемами для українців
Пропозиція віддати банківську картку "в оренду" може здаватися легким способом підзаробити. Насправді ж власник рахунку ризикує опинитися частиною чужої фінансової схеми й зіткнутися з наслідками, про які заздалегідь часто навіть не здогадується.
Що відомо про "грошових мулів"
Деталі схеми пояснили експерти інформаційної кампанії НБУ та Нацполіції "ШахрайГудбай". Зокрема, людей залучають до переказу грошей, отриманих унаслідок шахрайства, незаконної торгівлі чи інших тяжких злочинів. У такий спосіб зловмисники намагаються приховати походження коштів і водночас залишатися в тіні.
А потрапити на гачок аферистів можна по-різному. Наприклад, через оголошення з пропозиціями "орендувати" банківську картку за винагороду, сума якої іноді сягає навіть 1 тисячі гривень на день. Інший сценарій – так звана робота, де українців просять відкрити рахунок на своє ім'я та проводити через нього чужі гроші.
Важливо! Правоохоронці нагадують, що власник платіжної картки та банківського рахунку в такій схемі стає співучасником злочину, навіть якщо він цього не усвідомлює.
Так званих "грошових мулів" також можуть притягнути до відповідальності, зокрема кримінальної. Тож у майбутньому людина ризикує не лише втратити свої заощадження, а й мати проблеми із законом та обмеження в доступі до послуг банків.
Як відрізнити шахрайську пропозицію
Насторожити мають вакансії, де обіцяють легкий заробіток без зрозумілої роботи й вимог до кандидата. Серед характерних ознак:
в описі зазначено, що необхідно переказувати гроші;
усе спілкування відбувається лише онлайн;
пропонують високий дохід за мінімум часу та зусиль.
Якщо платіжні дані вже потрапили до сторонніх осіб, або ж з'явилася підозра, що людина ненавмисно стала учасником схеми, варто одразу звернутися до кіберполіції. Окрім того, експерти рекомендують негайно повідомити банк і заблокувати рахунок.