Що відомо про "грошових мулів"
Деталі схеми пояснили експерти інформаційної кампанії НБУ та Нацполіції "ШахрайГудбай". Зокрема, людей залучають до переказу грошей, отриманих унаслідок шахрайства, незаконної торгівлі чи інших тяжких злочинів. У такий спосіб зловмисники намагаються приховати походження коштів і водночас залишатися в тіні.
А потрапити на гачок аферистів можна по-різному. Наприклад, через оголошення з пропозиціями "орендувати" банківську картку за винагороду, сума якої іноді сягає навіть 1 тисячі гривень на день. Інший сценарій – так звана робота, де українців просять відкрити рахунок на своє ім'я та проводити через нього чужі гроші.
Важливо! Правоохоронці нагадують, що власник платіжної картки та банківського рахунку в такій схемі стає співучасником злочину, навіть якщо він цього не усвідомлює.
Так званих "грошових мулів" також можуть притягнути до відповідальності, зокрема кримінальної. Тож у майбутньому людина ризикує не лише втратити свої заощадження, а й мати проблеми із законом та обмеження в доступі до послуг банків.
Як відрізнити шахрайську пропозицію
Насторожити мають вакансії, де обіцяють легкий заробіток без зрозумілої роботи й вимог до кандидата. Серед характерних ознак:
в описі зазначено, що необхідно переказувати гроші;
усе спілкування відбувається лише онлайн;
пропонують високий дохід за мінімум часу та зусиль.
Якщо платіжні дані вже потрапили до сторонніх осіб, або ж з'явилася підозра, що людина ненавмисно стала учасником схеми, варто одразу звернутися до кіберполіції. Окрім того, експерти рекомендують негайно повідомити банк і заблокувати рахунок.