Крім того, Баффет є підтвердженням того, що добре розібравшись у фондовому ринку, можна інвестувати набагато вигідніше, ніж просто розмістити кошти на депозит у банку. Якої ж стратегії дотримується Воррен Баффет і як можна долучитися до його успіху – читайте у матеріалі 24 Каналу.

Зверніть увагу Рік потужних викликів для фінансових ринків: як підготуватися до реалій майбутнього

Стратегія фінансового успіху Баффета

Американський інвестор є еталоном успіху у цій сфері. На його досвід та поради протягом кількох десятиліть звертають увагу люди з різних країн світу. Він займає шосту сходинку в рейтингу найбагатших людей світу за версією журналу Forbes зі статками 107,8 мільярда доларів.

З 1965 року до початку пандемії коронавірусу його фонд Berkshire Hathaway зростав у ціні на 20% щорічно. Для порівняння, американський фондовий Індекс S&P 500 паралельно додавав лише 10%. За цей період ціна акцій Berkshire збільшилася більш ніж у 27 тисяч разів.

Обираючи активи для інвестицій, Воррен Баффет дотримується кількох дуже важливих правил:

  • Довгострокове інвестування. Американський інвестор вважає за краще вкладати кошти у цінні папери тих чи інших компаній на довгий термін – іноді на роки або навіть десятиліття. Так, Баффет придбав акції Coca-Cola ще 1988 року і досі не продав жодної з них. Адже, наприклад, лише за останні 6 років ці цінні папери подорожчали більш ніж на 56%;
  • Ігнорування волатильності. Баффет закликає інвесторів не звертати увагу лише на поточні котирування та часто міняти свій портфель. На його думку, компанію, чиї акції плануєш придбати, потрібно оцінювати в комплексі та складати прогноз щодо них на довгострокову перспективу. Не варто у паніці позбавлятися цінних паперів у періоди падінь та криз. Згідно з його баченням, краще притримати їх та дочекатися відновлення ринкової ціни;
  • Інвестування у зрозумілі речі. Американський інвестор радить обирати для вкладів лише у ті фінансові активи, в яких людина реально щось розуміє. Тобто це має бути знайома галузь, а перспективи розвитку компанії – передбачуваними та прозорими. Зокрема, Баффет відмовився від інвестицій у криптовалюти та “доткоми”, і в результаті нічого не втратив на їхньому падінні;
  • Купувати під час кризи. Бізнесмен переконаний, що краще купувати акції перспективних компаній, що подешевшали, під час кризових періодів. На його думку, це найбільш вдалий момент для того, щоб придбати активи за вигідною ціною. Так, наприклад, під час кризи 2008 року він інвестував у Goldman Sachs Group та General Electric;
  • Інвестиціям можна навчитися. Стати грамотним інвестором може будь-хто, вважає Баффет. Але цьому, як і будь-якій іншій професії, треба вчитися;
  • Вкладати лише свої гроші. Щоб не прогоріти на фінансовому ринку, потрібно вкладати в цінні папери лише власні кошти, не беручи їх у борг. Інвестування завжди пов'язане з ризиками, і краще ризикувати своїми грошима, а не позиковими, наголошує Воррен Баффет.

Стратегія Баффета та можливості для українців / Скриншот Libertex

Інвестиційний портфель Баффета на 2022 рік

ТОП 10 фінансових інструментів у портфелі Berkshire Hathaway станом на 30 вересня 2022 року:

Компанія

Частка в портфелі, %

APPLE INC

41,76

BANK OF AMERICA CORP

10,30

CHEVRON CORP

8,02

COCA COLA CO.

7,57

AMERICAN EXPRESS CO

6,91

ЗАХІДНА НАФТА

4,03

KRAFT HEINZ CO

3,67

MOODYS CORP

2,03

ACTIVISION BLIZZARD INC

1,51

TAIWAN SEMICONDUCTOR SA

1,39

В інвестиційному портфелі компанії Berkshire Hathaway, яка належить Воррену Баффету, у 2022 році було 49 цінних паперів загальною вартістю трохи більше ніж 296 мільярдів доларів. Серед них:

  • Акції фінансових гігантів – таких як Visa, Mastercard, Citigroup, Bank of America;
  • Активи технологічних компаній – Apple, T-Mobile US;
  • А також цінні папери таких всесвітньо відомих корпорацій як Amazon, Coca Cola, Procter & Gamble, Johnson & Johnson.

Стратегія Баффета та можливості для українців / Скриншот Libertex

Тобто для інвестицій у кризовому 2022 році Баффет обрав корпорації зі світовим ім'ям та серйозними перспективами. Цілком ймовірно, їхні акції, які втратили з початку року 10 – 20%, знову почнуть дорожчати після закінчення світової економічної кризи.

Прибутковість портфеля Баффета з 2013 року становила 83%, за останні 3 роки – 8%. Щоправда, за останні 12 місяців прибутковість була негативною – мінус 13%, але якщо врахувати, що легендарний інвестор вкладає гроші на довгий термін, то це цілком відповідає його стратегії.

У першому кварталі 2023 року Баффет суттєво доповнив свій інвестиційний портфель, купивши акції Activision Blizzard, Chevron, Occidental Petroleum, HP, Citigroup та Paramount. При цьому мільярдер розпродав усі активи компаній Verizon, Bristol-Myers, Wells Fargo та Abbvie.

Фонд також продав свою частку в компанії Royalty Pharma, акції якої він придбав у 2021 році. Тоді компанія придбала 13 мільйонів акцій загальною вартістю 475 мільйонів доларів.

Роби, як Баффет

Інвестиційну стратегію Воррена Баффета сьогодні може використати й в Україні. Адже зараз, з погляду легендарного інвестора, якраз найкращий час для того, щоб придбати акції найбільших світових компаній, які сильно просіли в ціні.

"Купуй у кризу" – це гасло може стати девізом для українських інвесторів. Адже зі стратегією Баффета можна вийти на більшу прибутковість, аніж від традиційного банківського депозиту.

За нинішніх середніх ставок за гривневими депозитами в діапазоні 14 – 22% річних та інфляції понад 30% до кінця року прибутковість за банківськими вкладами не дозволить врятувати гроші від знецінення. Інвестуючи в акції найбільших світових компаній, результат може бути значно кращим. Для прикладу, наведемо такі дані:

  • Акції компанії Apple за останні 3 роки зросли в ціні на 81% – з 74 доларів до 134 доларів;
  • Цінні папери платіжної системи Visa подорожчали на 48% – зі 150 доларів до 222 доларів.

Водночас зараз ці цінні папери, як і фондові ринки загалом, просіли у ціні. Світові фондові індекси з початку року втратили в середньому 5 – 10%. Відтак вихід на ринок у таких умовах стає вкрай вигідним. Крім того, інвестор може отримати кращий результат, ніж рік тому.

Стратегія Баффета та можливості для українців / Скриншот Libertex

Звичайно, оптимальним варіантом буде поєднання різних інструментів. Ніхто не заважає розділити свої кошти між банківським депозитом та інвестиціями в акції чи дорогоцінні метали.

Саме так поводяться багато американців. Вони не бояться інвестувати у фондовий ринок і не кладуть усі свої гроші виключно на депозит. Адже ставки у банках США зазвичай не перевищують 1% у річному розрахунку, тоді як інфляція в у грудні становила 6,5% річних.

Навчання та підтримка експертів

Ще один важливий принцип, який є частиною стратегії Баффета, полягає в тому, що інвестуванню можна і потрібно вчитися. Особливо це актуально у сучасних реаліях. Успішним інвестором може стати будь-хто, але необхідно заручитися підтримкою професіоналів.

Зробити це можна, скориставшись допомогою фахівців Міжнародної Академії біржової торгівлі, партнера Forex Club в Україні. Компанія Forex Club має більш ніж 25 років досвіду роботи на фінансових ринках і надає інвесторам можливість заробляти, інвестуючи у найперспективніші фінансові інструменти. Зокрема, йдеться про:

  • Акції найбільших світових компаній;
  • Сировину (нафта, газ);
  • Фондові індекси;
  • Дорогоцінні метали;
  • Валютні пари;
  • Інші активи.

Ба більше, у 2022 році компанія Forex Club вкотре отримала звання найкращого навчального фінансового порталу! Це не лише традиційна перемога для бренду, але й чергове підтвердження надання послуг на високому рівні.

Як зробити перші кроки

Почати інвестувати та формувати прибутковий портфель можна, скориставшись торговою платформою Libertex від Forex Club. Тут інвестор отримає доступ до понад 300 різних фінансових активів, включаючи вище згадані.

У тому числі ця платформа пропонує такі інструменти з портфеля Баффета, як акції Chevron, Visa, Mastercard, Citigroup, Apple тощо. Для того, щоб почати інвестувати й адаптувати досвід Баффета для власних цілей потрібно зробити кілька простих кроків:

  • Відкрити та поповнити рахунок у Libertex;
  • Обрати відповідний фінансовий інструмент;
  • Визначтеся із сумою та напрямком інвестиційної угоди;
  • Далі потрібно тільки натиснути кнопку "купити" або "продати", щоб капіталізувати зростання або зниження активу, відповідно.

Інвестувавши таким чином, у кілька найбільш привабливих активів, можна сформувати портфель, з допомогою якого реально вийти на привабливий рівень прибутку.

Стратегія Баффета та можливості для українців / Фото Pexels

З Libertex, можна торгувати як за допомогою виключно власних коштів. Нагадаємо, що саме так радить діяти Воррен Баффет. Водночас кожен має можливість працювати з мультиплікатором, який дозволяє кратно збільшити результативність інвестицій.

Цікаво Головні події для валют та золота за рік: до чого тепер варто готуватися інвесторам

При цьому торгуючи "на свої" інвестор бере на себе мінімальні ризики, адже за таких умов втратити вкладені гроші лише в тому випадку, якщо активи обраної компанії повністю впадуть. Але навряд це станеться з такими гігантами як Apple, Microsoft або Visa.

Наприклад, Apple за третій квартал 2022 фінансового року отримала рекордний виторг у розмірі 83 мільярдів доларів. Це означає, що американська корпорація має потужні фінансові позиції. Тож у нинішніх економічних реаліях не варто гаяти час. Світова криза – саме той період, коли кожен має можливість вийти на фінансовий ринок та придбати акції на привабливих цінових рівнях.

Залиште заявку на безплатну консультацію у фахівців Міжнародної Академії біржової торгівлі, й експерти з багаторічним досвідом успішних інвестицій підкажуть, як обрати фінансовий актив й діяти далі, щоб сформувати свій "інвестиційний портфель Баффета".