Что изменилось для клиентов банков

Именно поэтому Нацбанк Украины расширил перечень способов верификации физических лиц в целях финансовой инклюзии. Соответствующее постановление вступило в силу накануне – в пятницу, 17 июля.

Новые правила призваны усовершенствовать процедуру идентификации клиентов в банках и учитывают потребности людей, которые не могут пройти ее обычным способом. Речь идет о следующих изменениях:

  • предъявить оригинал документа имеет право другое лицо – если клиент не может самостоятельно предъявить паспорт или другой документ, это разрешено сделать сопровождающему или доверенному лицу, а также сотруднику банка, проводящему верификацию;
  • подтверждение согласия на фотофиксацию без подписи – если клиент не может поставить собственноручную или электронную подпись, его согласие будет заверено с помощью аудио- или видеозаписи.

Кроме того, банки финансовой инклюзии получили право привлекать коммерческих агентов для установления выгодоприобретателя (то есть конечного получателя средств по операции), а идентификацию и верификацию будут осуществлять в соответствии с правилами финмониторинга.

Напомним, накануне регулятор принял еще несколько важных постановлений, чтобы приблизить украинскую банковскую систему к европейским стандартам, а также обеспечить ее бесперебойную работу с учетом военных рисков. Нововведения коснулись порядка формирования запасов капитала, управления рисками третьих сторон, киберзащиты, инкассации валютных ценностей и т. д.