НБУ оштрафував 6 банків в Україні на понад 60 мільйонів гривень

Віта Свірневська

Основні тези

Нацбанк оштрафував 6 банків в Україні на понад 60 мільйонів гривень за порушення у фінансовому моніторингу та валютному законодавстві.
Найбільші штрафи отримали АТ "Міжнародний інвестиційний банк" (20,5 млн грн) та банк "Український капітал" (20 млн грн) за неналежну перевірку клієнтів і ризик-орієнтований підхід.

Банки в Україні / Unsplash

Нацбанк оштрафував відразу декілька банків в Україні. Регулятор також пояснив, що саме порушили кредитори, вказавши суми штрафів для них.

НБУ оштрафував 6 банків в Україні

У березні 2025 року НБУ оштрафував відразу 6 українських банків. Головна причина – це порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства, пише 24 Канал з посиланням на НБУ.

Читайте також Гроші втрачають всі, але не Воррен Баффет: як мільярдер захистив свої гроші

Найбільший штраф отримав банк колишенього президента України Петра Порошенка. Йдеться про АТ "Міжнародний інвестиційний банк". НБУ наклав на кредитора штраф у розмірі 20,5 мільйона гривень. Друге місце за розміром штрафу займає банк "Український капітал". Йдеться про штраф у розмірі 20 мільйонів гривень.

Нацбанк виявив такі порушення в обох банках:

Неналежне виконання обов'язку щодо здійснення коректної перевірки клієнтів.
Неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу.

Нагадаємо, що банки проводять ризик профіль кожного клієнта. Це пов'язано з тим, що робота банків пов'язана з різними ризиками, які стосуються фінансових операцій. Проводячи перевірку своїх клієнтів, банки намагаються знизити ризики для себе.

Штрафти інших банків:

Банк "Південний" отримав штраф у розмірі 400 тисяч гривень за порушення вимог щодо здійснення валютного нагляду. Крім того, НБУ виявив, що кредитор неналежно виконував фінансовий моніторинг, що призвело до штрафу у розмірі 7,5 мільйона гривень.
Націоналізований з 2023 року "Сенс Банк" оштрафували на 4,1 мільйона гривень. Регулятор заявив, що банк не виконував на необхідному рівні перевірку клієнтів. Нацбанк також виявив недоліки у роботі банку при застосуванні ризик-орієнтованого підходу.
АТ АКБ "Львів" та "Правекс Банк" отримали штраф у розмірі понад 2 мільйони гривень та 5 мільйонів гривень відповідно через ті ж порушення, що й "Сенс Банк".