Когда за перевод денег на карту можно получить штраф до 34 тысяч гривен

Анастасия Безейко

Основные тезисы

Штраф до 34 тысяч гривен можно получить за нарушение налогового законодательства во время перевода на карточку.
Кроме того, к блокированию счетов украинцев могут привести переводы крупных сумм или нетипичные трансакции.

Когда можно получить штраф за перевод денег на карту / Коллаж 24 Канала

Переводы на карту давно стали привычным делом – несколько кликов, и деньги уже на счету. Поэтому украинцы пользуются этим ежедневно – от расчетов с друзьями до оплаты товаров или услуг.

Когда можно получить штраф за перевод?

Правда, существуют нюансы, о которых стоит знать, чтобы избежать неприятностей. Детали объяснили на портале Pravo UA.

Прежде всего стоит заметить, что в Украине не существует штрафов за перевод средств с карты на карту, если такие операции не нарушают законодательства и банковских правил.

И все же в некоторых случаях гражданам могут заблокировать трансакцию или даже счет, например:

если речь идет о переводах крупных сумм или нетипичных для вашего счета трансакциях;
в случае нарушения законодательства, например, переводов денег в поддержку незаконных организаций;
когда превышен лимит трансакций, ведь у большинства банков и платежных сервисов есть дневное или месячное ограничение на сумму.

А вот получить штраф от 17 до 34 тысяч гривен можно при условии нарушения налогового законодательства при получении средств.

Во-первых, такое наказание предусмотрено для физлиц, которые получили деньги за торговлю, но не зарегистрировали бизнес.

Во-вторых, если ФЛП получил средства от предпринимательской деятельности на персональный счет, не уплатив налоги.

Заметьте! Любые доходы физлиц подлежат налогообложению в Украине. Поэтому если на карту регулярно поступают значительные суммы, налоговая может заинтересоваться их происхождением.

Ставка НДФЛ в Украине преимущественно составляет 18%, пишет ПФУ.

К слову, банки и платежные сервисы отслеживают операции клиентов в рамках финмониторинга. Если переводы выглядят подозрительными, у граждан могут попросить дополнительные объяснения или документы.

Как считают штрафы в Украине?

Необлагаемый минимум доходов граждан является базовой величиной для расчета штрафов и некоторых налоговых норм. При ссылках в законах или других нормативно-правовых актах обычно используют показатель в 17 гривен.
Однако для норм административного и уголовного законодательства размер определяют исходя из размера налоговой социальной льготы, которая составляет 50% прожиточного минимума для трудоспособного лица, то есть 1 664 гривны.