НБУ ограничит переводы между картами: к чему стоит готовиться украинцам

Над проектом новых ограничений от НБУ все еще работают. Сообщают, что его финальный вариант примут в течение месяца.

Обратите внимание Главный конкурент биткойна стремительно дорожает на фоне важных сигналов из США

Нацбанк введет новые ограничения для переводов

Сейчас сообщают, что рабочий вариант ограничений включает 30 исходящих переводов в месяц и 100 000 гривен. Речь идет только о Р2Р-переводах. То есть это операции с переводом средств с карты на карту.

К теме! В то же время можно будет принимать неограниченное количество входящих переводов на карту.

Новые ограничения не коснутся платежей и других операций. Кроме того, изменения не коснутся волонтерских сборов, поскольку входящие переводы остаются без ограничений.

Для чего это нужно

НБУ введет новые ограничения из-за увеличения теневых финансовых операций, которые также известны как "дропы" или "денежные мулы". Мошенники действуют по следующей схеме:

• Они покупают у рядовых граждан персональные данные и открывают банковские карты. Это могут быть как пенсионеры, так и студенты;
• Эти карты используют для проведения сотен и тысяч транзакций, основном на суммы менее 400 тысяч гривен. Дело в том, что финансовые операции до этого уровня не подпадают под финансовый мониторинг.

Любопытно! В "Ощадбанке" рассказали, что нужно делать, когда перевели деньги не туда. О четком алгоритме действий читайте по ссылке.

Дмитрий Олейник сообщил, что такие схемы используют в различных индустриях. Например, так пытаются выплачивать так называемые зарплаты в конвертах, избегать уплаты налогов, выводить средства за границу, для операций при торговле наркотиками и тому подобное. Заместитель председателя НБУ объяснил, что новые ограничения не искоренят теневые схемы, но усложнят работу мошенников.

Кроме того, Олейник отметил, что это только первый шаг для борьбы с теневыми схемами, ведь для следующих решений потребуются законодательные изменения.