Могут ли заблокировать банковскую карту за частые переводы?
Украинские банки все чаще приостанавливают денежные переводы клиентов в связи с требованиями финансового мониторинга. Особое внимание уделяется нетипичным транзакциям, регулярным поступлениям от разных людей и операциям с криптовалютой.
Почему могут заблокировать карту
Согласно действующему законодательству Украины, финансовые учреждения обязаны тщательно проверять операции, о чем сообщает Адвокатское бюро "Марии Каминской".
Фактически банк анализирует все финансовые операции клиента и оценивает их с точки зрения риска. Если операция или совокупность операций вызывает подозрения, банк имеет право приостановить перевод или заблокировать карты до выяснения обстоятельств,
– пояснили специалисты.
Чаще всего алгоритмы реагируют на нетипичную активность по счету. Если человек обычно тратил несколько тысяч гривен на продукты, а вдруг начинает ежедневно получать десятки переводов, это сразу вызывает вопросы у службы безопасности.
Также к списку операций, из-за которых могут заблокировать карту, относят:
- резкий рост количества или суммы переводов;
- несоответствие операций финансовому профилю клиента;
- регулярное получение средств от большого количества лиц;
- отсутствие подтверждения законного происхождения средств.
В то же время блокировка карт не означает автоматического нарушения со стороны клиента. Часто речь идет о превентивной мере со стороны банка.
Обратите внимание! То есть карту могут заблокировать за частые денежные переводы, если банк сочтет их нетипичными для клиента.
Напомним, что банки не передают Государственной налоговой службеинформацию о каждом переводе между физическими лицами в режиме реального времени. В частности, это касается переводов от родственников.
Следует также добавить, что они не облагаются налогом. Однако речь идет о переводах от родственников первой степени.