Введены специальные условия для политиков: НБУ обратился к банкам
- НБУ призвал банки не ограничивать доступ политически значимых лиц к финансовым услугам без оправданной причины.
- Банки не должны требовать источники поступлений от PEP, если риск их деловых отношений низкий, и если нет подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.
НБУ обратился к украинским банкам. Регулятор говорят, что они не должны формально подходить к обслуживанию политически значимых лиц. В частности, относить указанных граждан к клиентам высокого уровня риска просто так.
Как украинские банки должны относиться к денежным поступлениям политиков?
НБУ призвал банки не ограничивать неоправданно доступ политически значимых лиц к финансовым услугам, сообщает регулятор.
Читайте также Доллар и евро подорожали в конце недели: официальный курс валют на 17 апреля
Обратите внимание! Речь идет не только непосредственно о политически значимых лицах (PEP). Также эти требования касаются семей и других граждан, которые связаны с PEP.
То есть, по решению НБУ:
- банки не должны требовать денежные источники поступлений PEP, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом – низкий;
- также важным условием является отсутствие подозрений относительно возможного отмывания денег или финансирования терроризма.
Также банк не должен вводить дополнительные проверки, если счет PEP используется:
- преимущественно для получения зарплаты или соцвыплат;
- а также, если объем финансовых операций по всем счетам PEP не превышает 400 тысяч гривен в месяц.
Национальный банк напоминает, что, если со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и банк убедился в том, что такой клиент больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, банк не должен принимать в отношении него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенных мер,
– указывает НБУ.
Заметим, что такого рода меры и правила НБУ устанавливал еще несколько лет назад. В частности, при обновлении порядка осуществления финмониторинга по РЕР в 2024 году, сообщает регулятор.
Важно! Как говорит НБУ, такой подход позволит банкам усовершенствовать свои внутренние системы финансового мониторинга. Кроме этого, финансовые учреждения смогут повысить эффективность управления рисками.
Что еще важно знать о политике НБУ по РЕР?
Согласно Закону Украины № 3419-IX статус PEP устанавливается пожизненно. В то же время нынешний механизм финансового мониторинга, разработанный регулятором, делает невозможным формальный подход к таким клиентам.
По словам регулятора, банки к указанным клиентам должны применять риск-ориентированный подход. Чрезмерное и необоснованное применение де-рискинга противоречит этому.