Именно из-за этих подарков и переводов вам могут заблокировать карту: будьте внимательны

Анастасия Зорик

Основные тезисы

Финансовый мониторинг в Украине усиливается.
Мониторинг осуществляется при фиксации нетипичного поведения или транзакций, превышающих определенные суммы.

Когда проводится финмониторинг / Фото Pexels

Сейчас финансовый мониторинг в Украине усиливается. Эти изменения уже ощутила значительная часть украинцев. Все чаще финучреждения следят не только за крупными транзакциями, а и – рядовыми переводами.

Что важно знать о финмониторинге сейчас?

Основной целью финмониторинга является попытка убедиться, что средства поступают и расходуются легально, сообщает Юридическая компания YANKIV.

Национальный банк осуществляет финансовый мониторинг, чтобы предотвратить использование банковской системы Украины для легализации доходов, полученных преступным путем. Мы стремимся укрепить доверие граждан к банковской системе государства,
– сообщает НБУ.

Обратите внимание! Финмониторинг происходит под наблюдением НБУ и Госфинмониторинга.

Финансовый мониторинг осуществляется в случае, если учреждение фиксирует нетипичное или подозрительное поведение. К тому же есть определенные лимиты, по состоянию на 2026 они такие:

мониторинг может быть проведен, если фиксируются единовременные поступления от 400 тысяч гривен;
P2P-переводы более 100 тысяч гривен;
безналичная операция на сумму более 5 тысяч гривен без надлежащей идентификации клиента, без использования счета и так далее.

Для остальных клиентов лимит был установлен на уровне 150 000 гривен, однако с июня 2025 года он снижен до 100 000 гривен. Все, что превышает эти пределы, автоматически требует дополнительного объяснения и может попасть под проверку,
– говорится в сообщении.

Среди нетипичного поведения, которое может привлечь внимание финучреждений можно выделить:

регулярные мелкие переводы;
резкие скачки доходов;
значительные суммы снятия.

Важно! Все эти обстоятельства не являются прямыми причинами для проведения финмониторинга. Однако они могут стать основанием для подозрений.

Что еще необходимо знать о финмониторинге?

Под финмониторинг могут попасть не только частные лица. Также под вниманием находятся предприниматели, в частности, ФЛП и ООО.
Несмотря на существующие предубеждения, именно бизнес находится под особым вниманием. Проводится подробный и комплексный анализ его доходов, расходов и происхождения средств.
Уменьшить вероятность прохождения финмониторинга возможно. Для этого, например, необходимо платить своевременно налоги, иметь документы, подтверждающие источник денежных поступлений.