Почему "аренда" банковской карты может обернуться проблемами для украинцев
Предложение сдать банковскую карту "в аренду" может показаться простым способом подзаработать. На самом же деле владелец счета рискует оказаться частью чужой финансовой схемы и столкнуться с последствиями, о которых заранее зачастую даже не догадывается.
Что известно о "денежных мулах"
Детали схемы объяснили эксперты информационной кампании НБУ и Нацполиции "ШахрайГудбай". В частности, людей вовлекают в перевод денег, полученных в результате мошенничества, незаконной торговли или других тяжких преступлений. Таким образом злоумышленники пытаются скрыть происхождение средств и при этом оставаться в тени.
А попасться на крючок мошенников можно по-разному. Например, через объявления с предложениями "арендовать" банковскую карту за вознаграждение, сумма которого иногда достигает даже 1 тысячи гривен в день. Другой сценарий – так называемая работа, при которой украинцев просят открыть счет на свое имя и проводить через него чужие деньги.
Важно! Правоохранители напоминают, что владелец платежной карты и банковского счета в такой схеме становится соучастником преступления, даже если он этого не осознает.
Так называемых "денежных мулов" также могут привлечь к ответственности, в том числе уголовной. Поэтому в будущем человек рискует не только потерять свои сбережения, но и столкнуться с проблемами с законом и ограничениями в доступе к банковским услугам.
Как отличить мошенническое предложение
Насторожить должны вакансии, где обещают легкий заработок без понятной работы и требований к кандидату. Среди характерных признаков:
в описании указано, что необходимо переводить деньги;
все общение происходит исключительно онлайн;
предлагают высокий доход за минимум времени и усилий.
Если платежные данные уже попали в руки посторонних лиц или возникло подозрение, что человек непреднамеренно стал участником мошеннической схемы, следует немедленно обратиться в киберполицию. Кроме того, эксперты рекомендуют незамедлительно уведомить банк и заблокировать счет.