Тож 24 канал детально розпитав Дмитра Оверко, трейдера-аналітика Міжнародної Академії біржової торгівлі, що є партнером Forex Club в Україні про те, як інвестувати з розумом та як правильно сформувати прибутковий інвестиційний портфель.

Зверніть увагу Запорука успіху: яка стратегія може зацікавити багатьох інвесторів

Що таке інвестиційний портфель

Експерт повідомив, що на сьогодні поняття інвестиційний портфель означає спеціально підібраний набір інвестиційних інструментів. Його складають так, щоб, з одного боку, максимізувати зростання вартості активів, а з іншого – компенсувати можливе знецінення певних інструментів. Таким чином, завдяки збалансованому портфелю падіння ціни одного з активів вдасться перекрити подорожчанням іншого.

Тобто, наприклад, інвестор купує не тільки золото або акції Tesla, які зараз перспективні, а й інші метали та цінні папери або, наприклад, валюту, щоб активи приносили дохід навіть при зміні ринкової кон'юнктури.

Як діяти інвестору-початківцю

За словами фахівця, аби вибрати активи самостійно, потрібно дуже глибоко зануритися у фінансовий ринок, вивчити всі тренди, постійно стежити за потоком новин. Звичайно, набагато простіше звернутися до професіоналів, які допоможуть скласти оптимальний інвестиційний портфель під запити конкретного інвестора. Вони врахують бажану прибутковість і прийнятний рівень ризику.

Головні принципи формування інвестиційного портфеля

Перш за все, інвестиційний портфель має бути збалансованим. Тобто не варто купувати тільки якийсь один або всього кілька активів. Варто диверсифікувати свої вкладення.

Якщо інвестор вкладає кошти, наприклад, в євро, то його або її валютний портфель має складатися не тільки з цієї валюти. Найкраще буде таке співвідношення:

  • Третина – долар;
  • Третина – євро;
  • Третина – наприклад, британський фунт.

Якщо ж інвестор обирає тримати у своєму портфелі акції американських техгігантів, то частину грошей варто вкласти також, приміром, у цінні папери банків США або в цінні папери енергетичних компаній. Тобто краще вибрати для інвестицій не тільки Apple і Microsoft, а й BP, а також Morgan Chase або Bank of America.

Актуальні активи у сучасних реаліях

У 2023 році непогано почуваються акції американських технологічних компаній – Apple, Tesla, Microsoft. Крім того, варто звернути увагу і на валютні пари. Зараз триває зміцнення євро проти долара, ця пара піднялася до позначки 1,06 долара за євро. При цьому не виключено черговий виток подорожчання американської валюти, і на цьому можна буде отримати непоганий прибуток.

"Нобелівські портфелі" від Forex Club

Ця торгова система пропонує інвесторам вкластися в так звані модельні портфелі, які складають виходячи з рівня бажаної прибутковості та прийнятного рівня ризику. Її робота заснована на пошуку активів за допомогою математико-статистичної моделі, яка зводить до мінімуму ризик портфеля за заданої потенційної прибутковості.

Як правило, у портфель потрапляють активи з різних груп:

  • Фондові індекси;
  • Метали;
  • Енергетичні чи сільськогосподарські активи.

Це може бути як високоприбутковий й високоризиковий портфель, так консервативний – з невеликим ризиком і при цьому з помірною прибутковістю. Вибір залишається за інвестором.

Це найкращий варіант не тільки для тих, хто тільки починає працювати на ринку і ще не має достатньої експертизи, але також і для тих, хто має досвід, але не хоче займатися глибоким аналізом тенденцій,
– додав аналітик.

Для прикладу, для початківців ідеально підійде другий варіант – консервативний інвестиційний портфель з невеликим ризиком і помірною прибутковістю

Види "нобелівських портфелів"

Наразі Forex Club пропонує три варіанти на вибір для інвесторів. Умови кожного з них такі:

  • Прибутковість консервативного портфеля складає 10% річних, рівень ризику оцінюють 12% на рік;
  • Наступний вид – помірний інвестиційний портфель. Його прибутковість сягає 24 – 27% на рік, тоді як річний ризик – 24%;
  • Агресивний портфель за рівнем прибутковості оцінюють у 36 – 60% на рік. За цього сценарію річний ризик становить 35%.

Інвестору-початківцю можна обрати консервативний портфель, якщо він не готовий до значних ризиків, і високоприбутковий, якщо мета – отримати максимальний прибуток за короткий термін.

Якщо ж є сумніви щодо того, який із цих варіантів обрати, варто звернути увагу на збалансованому портфелі. З однієї сторони, цей варіант дозволить отримати значну прибутковість, а з іншої – убезпечить від великої кількості ризиків.

Перші кроки та дохід

Для нових користувачів потрібно зробити кілька простих кроків, аби почати інвестувати, в тому числі з "нобелівськими портфелями". Необхідно виконати такий алгоритм дій:

  • Зареєструватися;
  • Відкрити й поповнити рахунок у терміналі Libertex;
  • Отримати консультацію експерта щодо цієї торгової системи;
  • Залишити заявку на підключення.

Дохід за портфелями залежить від ринкової ситуації. Загалом можна відзначити, що за весь час роботи системи "Нобелівські портфелі", тобто з 2013 року, прибутковість за агресивного сценарію інвестування становила в середньому понад 50% на рік.

Тож, принцип успішного інвестування полягає у диверсифікації активів. Фахівці радять розподіляти заощадження одразу між кількома різними галузями. Тоді ваш портфель буде приносити стабільний і непоганий дохід.

Поради експерта для формування інвестиційного портфеля: дивитися відео