Олег Гетман заявил, что проблема с "дропами" существовала давно, и на самом деле она не уникальна для нашей страны. Поэтому тем или иным способом с ней борются или законодатели, или регуляторы во всем мире. Проблема растет по мере того, как набирает обороты торговля, как растет электронная торговля, что тоже является глобальной тенденцией.

Примечательно "ПриватБанк" внедряет мобильные банкоматы: где и как они будут работать

По его словам, соответственно, увеличивается доля так называемой черной электронной торговли. В частности, речь идет о торговле "серым" контрафактным алкоголем, табачными изделиями, наркотиками, другими психотропными веществами и так далее.

Олег Гетман

Экономист

Все это проще реализовывать через электронные каналы сбыта: интернет, телеграмм и т.д., а потом отправлять с помощью почты или курьера и получать средства на карточки. В то же время чтобы не использовать для этих операций одну карточку, то создают так называемые фермы карточек по 10 по 20 штук, которые дальше передают еще ряду карточек, а в конце, когда они проходят через это определенный круг, то средства переводят или в криптовалюту, или покупают какие-то товары у юридических лиц, или снимаются наличными здесь или за рубежом.

Экономист объяснил, какие последствия могут быть, если человек отдает свою карточку кому-то в пользование на определенное время и через нее "проходит" несколько миллионов или десятков миллионов гривен. Если эти операции замечает налоговая, а НБУ начал передавать такую информацию налоговой службе по очень опасным, особо рисковым картам, то она начислит на весь этот объем 18% налога на доходы физических лиц.

Что такое "дропы"

Это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу.

По словам экономиста, в результате человек или будет вынужден заплатить эти огромные суммы, или ему заблокируют все счета и будет наложен арест на все движимое или недвижимое имущество.

Эксперт добавил, что регуляции, которые планирует вводить Национальный банк Украины, достаточно разумные и проработанные. Заметно, что Нацбанк не просто вышел и сделал первое, что ему захотелось. Зато видно, что регулятор поработал с волонтерами, физическими лицами, военными. И делает все, чтобы эти регуляции действовали таким образом, чтобы они не повредили обычным людям и волонтерской деятельности.

То есть, объясняет Олег Гетман, нет ограничений на сбор, на карточку, на которую этот волонтер собирает деньги, а есть ограничения на перечисление с карты на карту и сумма перечислений в месяц. То есть это не должно навредить обычным людям и волонтерам, потому что достаточно там высокие лимиты по суммам и по количеству операций.