Какие пузыри появляются на финансовых рынках: причины и потенциальные последствия

О вариантах опций на случай реализации такого сценария – рассказываем в материале 24 Канала.

Достойно внимания Самые масштабные провалы известных инвесторов: главные уроки от легенд

Федеральный резерв не останавливается

С 2022 года американский регулятор начал повышать ставку для борьбы с рекордно высокой инфляцией. В прошлом июне этот показатель достиг максимального уровня за последние 40 лет – 9,1% годовых.

После того как Федеральный резерв был вынужден несколько раз увеличить ставку на 0,75 пункта, достигнув определенного улучшения ситуации и пересмотрел темпы увеличения этого показателя.

Однако даже на мартовском заседании 2023 регулятор принял решение об очередном повышении ставки – правда, всего на 0,25 пункта до 4,75% – 5% годовых. На рынке считают, что в ближайшей перспективе Федеральный резерв не будет смягчать политику по ставке, и этот надувающийся пузырь в результате повлияет на развитие всей мировой экономики.

Тревожные последствия

Рост ставки уже косвенно привел к краху нескольких крупных банков США. В марте менее чем за неделю в стране прекратили работу три банка с активами на 333 миллиарда долларов. Наиболее чувствительным для сектора стало банкротство Silicon Valley Bank – этот кредитор стал крупнейшим разорившимся банком за последние 15 лет.

После этого профессор экономики Нью-Йоркского университета Нуриэль Рубини, который предусмотрел кризис 2008 года, заявил, что американская банковская система столкнулась с серьезным вызовом и двигается к коллапсу. Кроме того, повышение ставки в США увеличивает расходы для развивающихся стран на обслуживание государственного долга и стоимость его рефинансирования.

Это представляет угрозу государствам с одновременным дефицитом бюджета и торгового баланса. Рост стоимости доллара приводит к снижению доходов и увеличению расходов стран-экспортеров.

Следует ожидать дисбаланса и среди основных финансовых активов. Если ставка Федерального резерва превысит отметку в 6%, это может привести к провалу на рынке акций, чрезмерному укреплению доллара США против других валют (прежде всего против евро) и т.д.

Всплеск на рынке криптовалют

На фоне роста базовой ставки инвесторы сфокусировали свое внимание на рынке цифровых активов, где основная криптовалюта – биткоин – с начала текущего года уже подорожала более чем на четверть, превысив на время психологическую отметку на уровне 30 тысяч долларов за монету.

Инвесторы переводят свои деньги с банковских депозитов, надежность которых теперь вызывает у них сомнения в криптовалютах – как более перспективный актив. На рынке уже звучали смелые прогнозы, что в 2023 году стоимость биткоина может подпрыгнуть вплоть до 1 миллион долларов.

Важно! Но не исключено, что в этом секторе тоже формируется пузырь, который впоследствии может резко лопнуть. Это повлечет за собой обвал стоимости основных цифровых активов.

Кроме того, сейчас инвесторы ожидают халвинг биткоина — двукратного снижения награды за "добычу" цифровых монет, который состоится в 2024 году. Каждый халвинг способствует росту цены, поэтому участники рынка ожидают положительную динамику от биткоина. Но их ожидания могут и не оправдаться. Следовательно, на этом фоне могут зафиксировать еще более стремительное падение рыночного курса криптовалют.

Что советуют инвесторам

В неоднозначной ситуации на мировом рынке инвесторам лучше действовать крайне осторожно и особенно взвешенно подходить к выбору активов. Сегодня как никогда актуальным становится принцип диверсификации инвестиционного портфеля, согласно которому "не стоит складывать все яйца в одну корзину".

Другими словами, нужно сбалансировать свой портфель, используя разные денежные инструменты. Это могут быть, в частности, и акции крупнейших компаний, и основные валюты, и драгоценные металлы. Криптовалюты тоже можно добавить, но их доля должна быть сравнительно невысока – не больше 5 – 10%.

Ключевым фактором является выбор соответствующей торговой платформы, которая предоставит удобный доступ к различным инструментам и позволит удобно управлять капиталом. Одной из таких платформ является Libertex, созданная компанией Forex Club. Она предлагает инвесторам свыше 300 различных финансовых активов, включая:

• Валюты и криптовалюты;
• Акции мировых компаний;
• Фондовые индексы;
• Энергоносители и металлы;
• Прочие активы.

Полезные опции и первые шаги

Libertex позволяет буквально в одном окне удобно инвестировать как через мобильное приложение для операционных систем Android и iOS, так и с помощью веб программы с обычного компьютера. Благодаря этому, каждый может легко управлять собственным капиталом буквально в любом месте, где есть Интернет.

Чтобы начать инвестировать и получать прибыль, достаточно сделать несколько простых шагов. Алгоритм действий таков:

• Открыть и пополнить счет в торговой платформе Libertex;
• Выбрать актив;
• Определиться с суммой и направлением инвестиции;
• Далее можно купить или продать выбранный финансовый инструмент;
• После этого все, что останется сделать – дождаться прибыли и закрыть сделку.

Встроенные в Libertex инструменты технического анализа и лента финансовых новостей помогут проанализировать рынок. Благодаря бесплатному демо счету с виртуальными 50 тысячами долларов, которые тоже есть в Libertex, инвестор сможет отточить навыки заключения сделок, чтобы затем в один клик перейти на реальный счет и начать зарабатывать.