НБУ ужесточает требования относительно наличных денег в Украине: кому и к чему стоит готовиться

Нововведение от Национального банка Украины начнут действовать с 1 августа 2023 года. Речь идет о необходимости указывать номер телефона при внесении наличных средств для перевода средств через платежные устройства.

Обратите внимание США ушли от дефолта, но риски остаются: как это повлияет на глобальный мир

Что теперь требует НБУ

В постановлении №89 украинский центральный банк внес изменения в "Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведении платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине". В Нацбанке выделили две цели принятия нового решения:

• Совершенствование платежных услуг;
• Ужесточение требований к предоставлятелям платежных услуг/коммерческих агентов, осуществляющих свою деятельность по приему наличных средств через платежные устройства.

К теме! В Украине выделяют 9 категорий поставщиков платежных услуг. В частности, речь идет о банках, платежных учреждениях, операторах почтовой связи, учреждениях электронных денег, филиалах иностранных платежных учреждений, органах государственной власти (при определенных условиях).

Следовательно 1 августа 2023 года предоставлятели платежных услуг будут обязаны хранить следующие категории данных о внесении наличных средств через ПТКС (например, Приват-24):

• Код авторизации или другой код, идентифицирующий операцию в платежной системе;
• Номер мобильного телефона плательщика;
• Дата и время операции плательщика, а также отправка одноразового пароля или переданного пароля с помощью телефонного звонка на указанный номер;
• Информацию, подтверждающую факт проверки поставщиком платежных услуг, номер телефона, указанный плательщиком для проведения операции, принадлежит ему.

Любопытно! Европейский центральный банк обеспокоен из-за темпов выхода банков из стран Евросоюза из российского рынка. Регулятор призывает кредиторов сформировать конкретные планы.

В то время как плательщик в рамках процесса внесения наличных денег должен действовать по следующему алгоритму: ввести на экране номер телефона и подтвердить подтвердить этот номер через одноразовый пароль или пароль, переданный с помощью телефонного звонка.

Для кого нововведения не будут действовать

Следует отметить, что нововведения от Нацбанка будут распространяться не на все платежные операции с ПТКС. В частности, речь идет о таких категориях услуг:

• Уплаты в государственный бюджет: налогов, штрафов, админуслуг, сборов и других платежей в бюджет;
• Оплата платежей: квартплата и коммунальные услуги, стационарная телефонная связь, телевидение, электроэнергия, газ, интернет, охрана;
• Оплата билетов для железнодорожных (включая пригородные) перевозок;
• Оплаты проезда в городском и пригородном транспорте (включая электронный билет);
• Оплаты маршрутных пассажирских перевозок;
• Пополнение проездных и транспортных карт для проезда.