Деньги под матрасом: сколько наличных можно хранить дома без декларирования

Существует ли ограничение на хранение наличных денег дома

В Украине нет ни одного закона, который бы ограничивал сумму наличных, которую человек имеет право хранить дома, сообщает 24 Канал.

Можно откладывать деньги, полученные из различных источников:

• из зарплаты;
• предпринимательских доходов;
• или других законных поступлений.

Накопить можно даже несколько сотен тысяч или миллион гривен. Сам факт хранения такой суммы не является основанием для финансового мониторинга.

Также закон не предусматривает обязанности декларировать сбережения только потому, что они хранятся дома.

Когда могут спросить о происхождении денег

Однако жесткие требования финансового мониторинга вступают в силу тогда, когда человек пытается провести операцию с этими средствами.

Вопрос о происхождении сбережений обычно возникает в банке, если клиент решает внести значительную сумму наличных на банковский счет, осуществить большой перевод или провести другую операцию, требующую дополнительной проверки.

При этом банк оценивает не только размер платежа. Значение имеют:

• финансовое положение клиента;
• его обычные поступления;
• характер операции;
• а также соответствие транзакции предыдущей активности.

Например, если человек ежемесячно получает зарплату в размере 30 тысяч гривен, а затем пытается внести на счет миллион гривен наличными, банк может попросить объяснить происхождение средств

Как доказать легальность своих денег

Если банк попросит объяснить происхождение денег, могут понадобиться документы, подтверждающие законность сбережений.

В частности, это могут быть:

• справки о заработной плате и других доходах;
• налоговые декларации;
• договоры купли-продажи недвижимости или автомобиля;
• свидетельство о праве на наследство;
• договор дарения;
• кредитный договор.

Конкретный перечень зависит от того, откуда человек получил деньги и какую именно операцию проводит.

Если человек годами откладывал часть доходов, стоит сохранять документы, которые помогут это подтвердить.

Обратите внимание! При этом сам запрос банка не означает, что человек нарушил закон. Это может быть частью стандартной процедуры финансового мониторинга.

Напомним, ранее мы рассказывали, как сформировать " финансовую подушку безопасности ". Специалисты советуют накопить средств, которых хватит на 3–6 месяцев жизни без постоянного дохода. Для этого рекомендуют регулярно откладывать часть заработка, в частности ориентироваться на 10% ежемесячного дохода.