Чому банки потрапили у скандал
Управління контролера грошового обігу США (OCC) виявило випадки несправедливого обмеження доступу до послуг. Як передає Reuters, перевірка охопила дев'ять найбільших фінустанов країни, однак штрафів чи інших санкцій до них не застосували.
Зокрема, йдеться про практику debanking, коли клієнтам відмовляють у відкритті рахунків, припиняють обслуговування або встановлюють додаткові обмеження, посилаючись на юридичні, фінансові чи репутаційні ризики. Однак підставою для таких рішень нерідко стають саме суб'єктивні критерії.
Джонатан Гулд
Контролер грошового обігу США
Американці повинні мати доступ до фінансових послуг незалежно від своїх переконань, належності до певних груп чи політичних поглядів. Справедливий доступ – це не просто гасло, а обов'язкова вимога.
Тож регулятор розкритикував банки за подібний підхід, а щоб запобігти його застосуванню в майбутньому, розглядає можливість перегляду правил. До слова, питання відмов у банківському обслуговуванні раніше привернуло увагу адміністрації президента.
Як до цього причетний Дональд Трамп
На початку 2026 року американський лідер подав позов на 5 мільярдів доларів проти JPMorgan Chase та його керівника Джеймі Даймона, звинувативши установу в закритті кількох його рахунків із політичних мотивів. Подібні претензії він висував і до Bank of America, однак обидва кредитори заперечують дискримінацію.
Згодом Трамп підписав указ про перевірку таких випадків, після чого регулятори та банки почали відмовлятися від використання репутаційних ризиків як підстави для оцінювання клієнтів.
І доки консервативні політики та бізнес-об'єднання скаржаться на відмови в обслуговуванні компаній із нафтової, вугільної, збройової та криптовалютної галузей, самі установи пояснюють це тривалим тиском з боку наглядових органів. Тож ситуація стала однією з найгостріших тем фінансової політики Вашингтона.