НБУ звернувся з важливим попередження до банків України
- Національний банк України попередив банки про надання клієнтами фіктивних документів, які створюють ризики для банків.
- НБУ рекомендує банкам обмінюватися інформацією щодо підозрілих клієнтів та перевіряти достовірність отриманих даних, дотримуючись правил розкриття банківської таємниці.
Нацбанк надав банкам України рекомендації щодо роботи з людьми, які надають їм фіктивні документи. Регулятор заявив, що це непоодинокі випадки.
НБУ звернувся до банків України
Національний банк України повідомив, що клієнти досить часто надають банкам підроблені документи, які нібито є підтвердженням їхньої господарської діяльності, оплати платежів тощо. Регулятор виявив такі випадки під час проведення перевірок, пише 24 Канал з посиланням на НБУ.
Варте уваги Одна з країн Європи може відмовитися від російської нафти
У Нацбанку пояснили, що такі дії клієнтів створють для банків ситуації з високим рівнем ризику. Зокрема, йдеться про те, банки можуть використатати для відмивання коштів або фінансування тероризму, вчинення інших кримінальних правопорушень тощо.
До теми! Банки в Україні можуть надавати клієнтам особливий статус після перевірки. Йдеться про ризик-профіль клієнтів, який створюють кредитори. Якщо банк має підозри щодо діяльності або фінансів клієнта, то може віднести його до категорії клієнтів високого ризику.
Аби запобігти таким ризикам, НБУ радить українським банкам обмінюватися інформацією щодо рахунків клієнтів, яких підозрюють у наданні фіктивних документів. Водночас центробанк підкреслив, що така інформація може надаватися лише зі згоди клієнта, оскільки варто враховувати правила розкриття інформації, яка належить до банківської таємниці.
Крім того, НБУ закликав кредиторів перевіряти на правдивість отриману інформацію від клієнтів, як-от фінансову звітність. Для цього можна використати такі сервіси:
- Єдиний державний вебпортал відкритих даних;
- YouControl.