НБУ опроверг информацию о штрафах от банков
Национальный банк Украины заявил, информация о наложении штрафов на клиентов из-за нарушений, связанных с вопросами финансового мониторинга, не соответствует действительности. Напомним, что речь идет о том, что украинские кредиторы якобы при выше упомянутых условиях будут взимать в свою пользу 20% от суммы средств, которые хранят клиенты на своих счетах.
Стоит внимания Главный конкурент США активно скупает доллары
В Нацбанке отметили, что в законодательных нормах, касающихся финансового мониторинга, нет ничего о применении банками любых финансовых наказаний к тем, кто не нарушает правила финансового мониторинга и взыскания за это "штрафа". Это означает, что банки просто не имеют права штрафовать из-за этого граждан.
Что такое финансовый мониторинг
Согласно данным НБУ, это процесс, проводимый для выявления незаконно полученных доходов и предотвращения финансирования терроризма. Украинский центральный банк требует от кредиторов и небанковских учреждений противодействовать отмыванию незаконно полученных доходов и проверяет их соблюдение.Кроме того, Закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право кредитора на расторжение сотрудничества с клиентом. Например, банки могут в случаях, предусмотренных законодательством, прекратить предоставлять услуги лицу, в том числе речь идет о закрытии счетов.
Актуально! 29 августа 2024 года Нацбанк запретил бизнесу получать переводы наличными от физических лиц без открытия счета. Регулятор объяснили для чего это нужно. Напомним, что за первые шесть месяцев текущего года НБУ увеличил размер собственного капитала до 543 миллиардов гривен.
К тому же в Национальном банке Украины отсутствует практика применения штрафных санкций к гражданам за нарушения. Дело в том, что все меры воздействия центрального банка, в частности, и в сфере финансового мониторинга, относятся только к финучреждениям.