Мінус 80 тисяч клієнтів: уряд "вдарив" по мережах "дропів"
- В рамках боротьби з відмиванням коштів українські банки припинили обслуговування понад 80 тисяч клієнтів, ідентифікованих як "дропи".
- НБУ наголосив на важливості виявлення "дропів" для уникнення ухилення від сплати податків.
Український банківський сектор продовжує впроваджувати зміни. Зокрема, боротися з тіньовими схемами. Наразі удар прийшовся по мережах "дропів".
Що відомо про кампанію боротьби з "дропами"?
Уряд всіма силами намагається вивезти бізнес з тіні, розповіла нардепка Ольга Василевська-Смаглюк.
Читайте також Польща хоче купити частку в одному з державних банків України: які наслідки
Під час виступу говорила про одну з найболючіших тем – дроблення бізнесу та використання ФОП-схем і "дропів". Ми вже бачимо конкретні результати роботи правоохоронних і контролюючих органів. Лише за січень – листопад 2025 року БЕБ ідентифікувало ризики ухилення від оподаткування через дроблення бізнесу на суму 4,8 мільярди гривень. Це гроші, які мали працювати на державу.
Наразі, як відомо, в рамках боротьби з відмиванням коштів банками уже припинено обслуговування понад 80 тисяч клієнтів. Їх ідентифікували як "дропів", тобто, підставних осіб для транзиту грошей.
Як це виглядає на практиці:
- великі торгівельні мережі використовують десятки або навіть сотні ФОП;
- це відбувається замість того, аби вести діяльність єдиною юридичною особою.
Зверніть увагу! Таким чином бізнес має змогу і надалі перебувати на спрощеній системі оподаткування.
Зауважимо, що НБУ ще у 2024 році звертав увагу банківських установ на необхідність боротися з дробленням бізнесу. Була навіть розроблена схема для ефективного виявлення "дропів", повідомляє регулятор.
Якщо за результатами аналізу встановлено належність клієнтів до Групи, є підстави вважати, що діяльність суб'єкта господарювання може бути пов'язана з ухиленням від сплати податків, відповідно фінустанови мають повідомити Держфінмоніторинг про такі фінансові операції, а також прийняти рішення щодо подальших ділових відносин з урахуванням виявлених ризиків,
– вказує НБУ.
Що ще важливо знати про боротьбу з "дропами"?
Втручання правоохоронців в процес дроблення бізнесу дає свої плоди. Частина підприємців переходить на загальну систему оподаткування. До того ж вони починають офіційно працевлаштовувати співробітників.
Уряд, окрім сприяння дільності правоохоронців у цьому секторі, веде активний діалог з бізнесом та впроваджує низку покращень. Зокрема, відбувається інтеграція в SEPA – Single Euro Payments Area, тобто єдину зону платежів у євро.